流动性覆盖率
发布时间：2025-03-02 16:51:30来源：
流动性覆盖率（LCR）是金融监管机构为确保银行拥有足够的优质流动性资产，在压力情景下能够满足30天内的现金流出需求而设定的一项关键指标。这一标准旨在提高金融机构的短期流动性风险管理能力，减少系统性金融危机的风险。
在计算流动性覆盖率时，分子为银行持有的可在未来30日内转换为现金的优质流动性资产总额，分母则是未来30天内预计的资金净流出量。合格的优质流动性资产通常包括政府债券等低风险、高流动性的证券。根据国际标准，流动性覆盖率应至少达到100%，这意味着银行需要有足够的流动性储备来覆盖其短期内可能面临的现金流出。
通过实施流动性覆盖率要求，监管机构希望增强银行体系的整体稳定性，确保在市场紧张时期，银行能够继续履行支付义务，从而保护消费者和整个经济免受潜在的金融冲击。
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